Los estudios demuestran que aproximadamente el 60% de los estadounidenses no tienen testamento ni fideicomiso testamentario. ¿Forma usted parte de este grupo? ¿Quiere cambiar esta situación? Si es así, necesita nuestra breve guía de planificación patrimonial. A continuación se describen algunas cosas esenciales que todo el mundo debería saber, desde redactar un testamento hasta encontrar el mejor abogado de planificación patrimonial.
¿Qué es la planificación patrimonial?
La planificación del patrimonio implica hacer preparativos sobre cómo se gestionarán sus bienes si fallece o queda incapacitado. Incluye tomar decisiones sobre cómo se dividirán sus bienes entre sus herederos, redactar testamentos, establecer fideicomisos, nombrar un albacea (alguien que se encargará del proceso de administración de la herencia) y organizar el funeral.
¿Por qué es importante la planificación patrimonial?
Ahora que ya tiene una definición práctica de planificación patrimonial, pasemos a explicar por qué es tan importante. Hay muchas razones para dar prioridad a la planificación patrimonial, entre ellas las siguientes:
- Crear un plan para su cuidado y sus finanzas si queda incapacitado.
- Mantenga a sus seres queridos
- Gestionar su empresa cuando fallezca o no pueda dirigirla
- Nombra a un tutor para que cuide de tus hijos
- Hacer arreglos para los miembros de la familia con necesidades especiales
- Minimizar los impuestos federales y estatales, las costas judiciales y otros gastos legales para sus herederos.
Cuando se dedica tiempo a la planificación patrimonial, todos se benefician. Usted puede estar tranquilo sabiendo que sus finanzas están en orden y que hay un plan para el futuro. Sus seres queridos también se benefician, porque pueden disfrutar de su herencia y recibir su parte de la manera más fácil posible.
¿Necesita un abogado especializado en planificación patrimonial?
Lo mejor es gestionar este proceso con la ayuda de un abogado experto en planificación patrimonial.
Un abogado especializado en planificación de herencias puede guiarle a través de las complejidades de la creación de un testamento o fideicomiso y de la toma de medidas para usted y sus seres queridos. Conocen las leyes específicas de su estado y le ayudarán a evitar errores que podrían retrasar el proceso de administración de la herencia.
Cómo empezar
Ahora ya sabe qué es la planificación patrimonial y por qué es importante. A partir de aquí, siga estos pasos básicos para empezar:
Buscar un abogado especializado en planificación patrimonial
Busque un abogado local especializado en derecho sucesorio. También debe tener experiencia con clientes cuya situación económica sea similar a la suya.
Reunirse con un contable y un asesor financiero
Ambos profesionales pueden opinar sobre tus planes y ofrecerte una perspectiva diferente. También pueden orientarte y ayudarte a desenvolverte con soltura en los asuntos financieros.
Haga inventario de su patrimonio
Empiece a pensar a quién quiere nombrar albacea y fideicomisario (la persona que gestionará los activos del fideicomiso). Piense también en quién será su tutor legal (si queda incapacitado) o el de sus hijos.
Escriba una lista de preguntas
Anote también una lista de preguntas para su abogado. Así, cuando acudas a la primera consulta, sabrás qué abordar y podrás tener una reunión más centrada.
Reúnase hoy mismo con un abogado especializado en planificación patrimonial
¿Está listo para empezar a planificar su patrimonio? ¿Necesita orientación para redactar un testamento o crear un fideicomiso?
No importa en qué parte del proceso de planificación patrimonial necesite ayuda, nuestro equipo en Crosson Richetti & Daigle está aquí para usted. Contáctenos hoy para programar una consulta.
