Planificación y administración de patrimonios

PLANIFICACIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE HERENCIAS EN LEHIGH VALLEY

Si desea planificar el futuro de sus seres queridos, entonces es necesario comenzar la Planificación Patrimonial. Un paquete básico de planificación patrimonial incluye un Testamento y Última Voluntad, un Poder Notarial Duradero para asuntos financieros, un Poder Notarial Duradero para Cuidados Médicos, un Testamento Vital o Plan de Cuidados Anticipados y un Poder Notarial Duradero para el Cuidado de un Hijo Menor. Usted necesita un plan personalizado que funcione para usted. Ese es nuestro objetivo. Es importante que un abogado con experiencia en planificación patrimonial le prepare estos documentos para garantizar que su plan sea completo y que se satisfagan todas sus necesidades.

La Ley de Administración de Herencias implica más que sólo legalidades y asuntos fiscales; concierne a los asuntos más personales de las personas, a menudo cuando son llevadas a sus límites. En Crosson Richetti & Daigle LLC, somos sus asesores atentos y discretos. Somos conscientes de lo delicados que son estos asuntos y proporcionamos un asesoramiento atento y confidencial a los clientes y sus familias.

La planificación de su patrimonio no debe dejarse en manos de un formulario en línea

ETAPAS DE LA PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL

ETAPA 1:

Una pareja joven con hijos pequeños puede necesitar una planificación patrimonial no sólo para disponer de sus bienes sino, lo que es más importante, para nombrar un tutor que cuide de sus hijos pequeños si algo les ocurre a ambos progenitores. Los hijos menores no pueden heredar directamente. Los padres pueden crear un fideicomiso en virtud del testamento para mantener los bienes de un hijo y velar por que esos bienes se destinen al cuidado del hijo hasta que alcance la edad adulta. La creación de un fideicomiso con este fin hace innecesario que un Tribunal supervise el manejo de los bienes del menor.

ETAPA 2:

Una pareja de mediana edad que ha acumulado bienes puede tener diferentes prioridades para su planificación patrimonial. Si han acumulado lo suficiente como para tener un patrimonio sujeto a impuestos, es posible que necesiten fideicomisos que les proporcionen la ventaja de minimizar los impuestos sobre el patrimonio y la herencia. Tal vez deseen hacer regalos a sus nietos o disponer que los bienes que dejarán a sus hijos se mantengan en fideicomiso para proporcionar la máxima protección a los hijos.

ETAPA 3:

Una pareja o persona mayor puede necesitar planificar una posible discapacidad. Esto puede hacerse mediante un fideicomiso revocable Inter vivos (también conocido como fideicomiso en vida); un fideicomiso creado en virtud de un testamento, poderes notariales para asuntos sanitarios y financieros, o una curatela. Una planificación adecuada puede facilitar enormemente el proceso de transferir el control de los bienes de una persona discapacitada a una persona responsable que gestionará los bienes en beneficio de la persona discapacitada.

HAY MUCHAS FORMAS DE PLANIFICAR UN PATRIMONIO

La mayoría implican el uso de testamentos, fideicomisos, designación de beneficiarios y titulación de activos. Tanto si utiliza un testamento,
o un fideicomiso para planificar su patrimonio, puede evitar pagar impuestos innecesarios sobre el patrimonio y la herencia. La parte más importante
de su plan es hacer llegar sus bienes a sus seres queridos, ya sea directamente o en fideicomiso. Un fideicomiso puede ser un mecanismo útil para
evitar impuestos sucesorios innecesarios y preservar activos para el futuro.

En algunos casos, Crosson Richetti & Daigle LLC puede recomendar un Fideicomiso Revocable, a veces llamado Fideicomiso en Vida, o una Última Voluntad y Testamento,
como la mejor manera de satisfacer las necesidades de su familia. En algunas situaciones, se indica un Fideicomiso para Menores, un Fideicomiso para Necesidades Especiales o un Fideicomiso Irrevocable de Seguros.

LA ADMINISTRACIÓN DE LA HERENCIA ES EL PROCESO DE EJECUTAR LOS DESEOS DE UNA PERSONA QUE CONSTAN EN SU TESTAMENTO.

¿CÓMO FUNCIONA LA ADMINISTRACIÓN DE FINCAS?

Un abogado especializado en administración de herencias ayuda a nuestros clientes a administrar el patrimonio de una persona tras su fallecimiento. Trabajan para garantizar que se cumplan fielmente los deseos del difunto, o que la ley se aplique correctamente en los casos en que no haya testamento. El administrador o albacea también puede encargarse de gestionar las acciones de la vida cotidiana, como el pago de una hipoteca o el cuidado de otros miembros de la familia. Todo este proceso engloba las transferencias legales de activos a sus legítimos beneficiarios de manera eficiente y el pago de los impuestos de sucesión necesarios. Puede llevar un par de meses liquidar todas las transferencias después de que el tribunal nombre a un administrador o albacea y el pago de todos los honorarios e impuestos necesarios, pero estaremos con usted en cada paso del camino. La administración de la herencia puede ser compleja. Sin embargo, con la ayuda de Crosson Richetti & Daigle LLC, el administrador o albacea designado será guiado adecuadamente sobre cómo funciona la ley o cómo cumplir los deseos de su ser querido. Como abogados especialistas en administración de herencias con sede en Lehigh Valley Pennsylvania, es nuestro trabajo ayudar a nuestros clientes a llevar a cabo sus funciones y tareas sin problemas.

El Tribunal de Huérfanos es el tribunal del condado que supervisa la división y distribución de los bienes de una persona tras su fallecimiento. El proceso general es que el testamento se presenta en el Tribunal de Huérfanos, el Tribunal nombra al albacea nombrado en el testamento, y el albacea lleva a cabo la administración de la herencia, dando aviso a los acreedores y familiares y presentando informes ante el tribunal según lo exigido por la ley estatal y las normas del tribunal local. El proceso testamentario finaliza y la sucesión se cierra cuando se han pagado todos los acreedores, impuestos y gastos de administración, y los bienes restantes se han distribuido según lo dispuesto en el testamento. Si el difunto no tiene testamento, el proceso de nombramiento de un Administrador es similar, pero puede requerir trabajo adicional para asegurar que la sucesión se abra y administre adecuadamente. Para más información, llame a nuestro despacho.

Un "fideicomiso activo" o "fideicomiso revocable" es un fideicomiso creado en vida para mantener los activos de una persona en su propio beneficio. Existen diversas razones para transferir activos a un fideicomiso activo. Entre ellas se encuentran la planificación en caso de discapacidad, la planificación para evitar la sucesión tras el fallecimiento y la planificación de una gestión profesional de los activos.

Aunque un poco confuso para algunos, nosotros en Crosson Richetti & Daigle LLC, podemos ayudarle a averiguar lo que sucederá con su patrimonio sin un testamento. La idea básica es que su patrimonio pasará a su cónyuge (si está casado). Sin embargo, si usted está casado y tiene hijos de ese matrimonio (y ningún otro hijo), su cónyuge sobreviviente recibirá los primeros $30,000 de su patrimonio, y la mitad del patrimonio restante. La mitad restante se repartirá entre sus hijos, si los hubiera. Sin embargo, si el difunto tenía hijos supervivientes de un matrimonio o relación anterior (que no sean hijos del cónyuge superviviente), entonces el cónyuge superviviente se limitará a la mitad de la herencia. Si tiene más preguntas, no dude en ponerse en contacto con nuestro despacho para asegurarse de que se cumplen sus deseos para su patrimonio.

Las personas con patrimonios superiores a los importes exentos del impuesto federal sobre el patrimonio y del impuesto estatal sobre el patrimonio o sobre sucesiones pueden incluir en sus testamentos o fideicomisos una planificación para minimizar el impuesto que se adeudará. La planificación para minimizar los impuestos de patrimonio y sucesiones es especialmente difícil cuando los importes de exención y los tipos impositivos son tan inciertos. Esperemos que el Congreso actúe para eliminar la incertidumbre de quienes se dedican a planificar su patrimonio.

En el momento del fallecimiento de una persona se crea una sucesión con los bienes que figuran únicamente a su nombre y que se transmiten en virtud de su testamento. La herencia se abre en el Tribunal de Huérfanos tras el fallecimiento y se cierra cuando la administración de la herencia ha concluido y se han distribuido todos los bienes. El albacea es responsable de cumplir los términos del testamento y velar por la correcta administración de la herencia. Si no hay testamento, el Tribunal de Huérfanos nombra a un Administrador para que se encargue de la correcta administración de la herencia y de la distribución de los bienes de acuerdo con la ley estatal. La sucesión puede estar abierta entre 9 meses y varios años, dependiendo del tipo de bienes que contenga y de los problemas que surjan durante la administración. Un fideicomiso puede crearse en vida del creador del fideicomiso (el "otorgante") o tras el fallecimiento del otorgante. Dependiendo de su finalidad, un fideicomiso puede durar unos pocos años o décadas. Un fideicomiso puede crearse para conservar los bienes entregados a un hijo menor de edad hasta que cumpla 18 años. Un fideicomiso puede crearse con fines fiscales para mantener activos en beneficio de un cónyuge superviviente durante el resto de su vida. Se puede crear un fideicomiso para mantener una póliza de seguro de vida y el producto de la póliza tras el fallecimiento del asegurado. El fideicomisario es la persona responsable de custodiar los activos del fideicomiso, asegurarse de que los activos se invierten adecuadamente y distribuir los ingresos y el capital del fideicomiso según lo establecido en el contrato de fideicomiso.